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违规代销潜规则曝光五矿信托叫停第三方理财推介

发布时间:2020-03-26 13:10:02 阅读: 来源:电动泵厂家

信托公司的产品委托第三方理财机构推介已是近年横行的“潜规则”,近日,这一问题由审计署的审计结果公告提及,再度引起业内关注。

5月10日,审计署发布《2013年第5号公告:中国五矿集团公司2011年度财务收支审计结果》,文中提到,2010年至2011年,所属五矿国际信托有限公司违规委托非金融机构销售部分集合资金信托产品,并以咨询费名义支付推介代销费3862.27万元;集合资金信托计划部分资金在使用中被挪用,但截至2012年5月,该公司未按规定向受益人披露此方面信息。

五矿信托有关人士就此问题告诉《第一财经(微博)日报》记者,公司在2011年年中已经彻底停掉了与第三方理财机构的推介业务,对有关人员进行了内部处理。

五矿“中招”

上述五矿信托人士坦陈,五矿信托违规推介发生在2011年上半年,“公司成立时间较短,为了尽快发展业务,采取了一些违规销售的手段。不过,审计署所指出的问题,我们都已经进行了整改,并且对监管部门也做出了说明和汇报。”

近年来,央企纷纷推进产融结合,涉足多个金融子行业。五矿信托隶属中国五矿集团,是五矿集团金融版图中的重要棋子,审计署对其进行审查无疑具有重要意义。五矿信托是在原庆泰信托投资有限责任公司完成司法重整的基础上,于2010年10月8日变更设立的,注册资本12亿元,注册地为青海省西宁市。五矿信托股东包括五矿资本控股有限公司、西宁城市投资管理有限公司和青海华鼎实业股份有限公司。

2012年,五矿信托实现净利润63344.57万元,同比增长202.59%;截至去年末,公司管理信托资产规模1200.16亿元,较上年末增长225%。

第三方理财“乱象”

据业内人士介绍,实际上,在2011年,信托公司普遍采取委托第三方理财机构推介的方式。《信托公司集合资金信托计划管理办法》第八条规定,信托公司推介信托计划时,不得委托非金融机构进行推介。2011年10月,银监会发布《关于规范信托产品营销有关问题的通知》,对上述规定有了进一步说明,即非金融机构可以向信托公司推荐合格投资者,但不得以提供咨询、顾问、居间等方式直接或间接推介信托产品。

业内人士认为,《关于规范信托产品营销有关问题的通知》的核心精神是鼓励信托公司发展直销,实质性的支持措施是允许信托公司设立异地营销中心,并大大简化了产品报备程序。第三方财富管理公司继续无缘代销信托产品,仅能向信托公司推荐合格投资者。

虽然早在2009年银监会就发布了《关于加强信托公司异地信托业务监管的通知(征求意见稿)》,文件对信托公司开展异地信托业务进行规范,不过在信托公司的异地渠道搭建上,一直以来进展不大。由于历史原因,我国的信托公司被禁止在异地开设分支机构,因此信托公司主要按照地域展开布局,这也造成了信托公司渠道能力普遍薄弱。

关于监管层放开信托公司开设异地销售分公司的消息曾见诸报端,但本报记者今年3月从权威人士处获悉,放开信托公司异地设立分支机构目前仍处于搁置暂缓的状态。

受限于自身销售渠道的搭建,信托公司产品的销售主要依赖于银行等金融机构和第三方理财。“信托公司给第三方的返点一般不低于2%,甚至超过3%。”北京一位信托公司人士告诉本报记者。

信托公司销售渠道的“短腿”,决定了其在产品销售中“仰人鼻息”的地位。业内人士认为,目前,信托公司发行产品的渠道主要是银行和第三方,银行占大部分,直销占比较小。

雪上加霜的是,在2013年全国银行业监管工作会上,银监会主席尚福林提出“严禁销售私募股权基金产品,严禁误导消费者购买,实行固定收益和浮动收益理财产品分账经营、分类管理”。

上述信托公司人士认为:“解决问题的关键还是在于信托公司销售渠道的放开,银行、信托和第三方等市场参与者在符合监管规则之下实现共赢。”

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